Переводы с карты на карту могут блокироваться из-за содержания комментариев к платежу, которые банки рассматривают как признаки коммерческой деятельности.
Юрист Александр Хаминский разъяснил, что российские банки обязаны соблюдать закон о противодействии легализации доходов, поэтому автоматически проверяют текст в поле “сообщение получателю” при переводах.
В последнее время участились случаи, когда на личные карты переводят деньги за предоставленные услуги или проданные товары. Однако такие карты оформлены на физические лица и не предназначены для бизнеса.
Какие слова могут вызвать блокировку перевода
В список запрещённых комментариев к платежам входят слова и фразы, указывающие на коммерческие сделки: “оплата услуг”, “оплата за товар”, “заказ”, “аренда” и другие, которые могут быть истолкованы банком как предпринимательская деятельность.
Рекомендации по оформлению переводов
Юрист советует не указывать в поле комментариев информацию, которая может вызвать подозрения, а все детали передачи информации предоставлять отдельно, чтобы избежать блокировки.
Об этом сообщает источник.
