С начала 2026 года в России выявлено 656 финансовых пирамид и свыше 1,4 тысячи компаний с нелегальной деятельностью. Центробанк ограничил доступ к тысячам мошеннических сайтов.
По данным Центробанка, с начала 2026 года в России выявлено около 656 псевдоинвестиционных проектов, включая финансовые пирамиды. Это следует из публикации “Делового Петербурга”.
За первый квартал выявлено 1,4 тысячи компаний с признаками нелегальной деятельности. Этот показатель на 9% превысил уровень прошлого квартала. В число нелегалов вошли 656 псевдоинвестиционных проектов, 472 нелегальных кредитора и 257 незаконных участников рынка ценных бумаг.
ЦБ ограничил доступ более чем к 7,4 тысячам сайтов, связанных с финансовыми пирамидами и другими нелегальными проектами — этот показатель вырос на 30% по сравнению с предыдущим кварталом.
“Большая часть таких ресурсов обнаруживается почти сразу после создания, а их зеркала блокируются одновременно. Поэтому большинство проектов не успевает набрать популярность или привлечь значительные средства. Информацию обо всех выявленных проектах мы направляем в правоохранительные органы. Так, за первый квартал возбуждено более 150 административных дел и принято свыше 200 мер”, — сообщили в Центробанке.
Количество псевдоинвестиционных проектов увеличилось на 7%, причиной называют рост попыток мошенников создавать множество проектов по схожим схемам.
Из организаторов финансовых пирамид (всего 454) большинство предлагали вложения в криптовалютные инструменты или обещали быстрый доход от проектов, связанных с искусственным интеллектом. Треть таких проектов незаконно привлекала средства граждан, зачастую под видом несуществующего бизнеса.
Привычная модель пирамид с обещаниями сверхдоходов основывалась на привлечении новых участников. Легенды постепенно усложнялись — например, заработок на токенизированном золоте или услуги маркет-мейкеров на криптобиржах. Более 70% пирамид сразу предлагали оплату в криптовалюте, оставшиеся использовали иностранные платёжные системы или банковские карты физических лиц.
Сократилось число онлайн-экономических игр, выявлено всего 15 таких проектов. Один из них задействовал 2,4 тысячи страниц в соцсетях — эти ресурсы заблокированы.
За квартал было направлено на блокировку более 3,6 тысячи ресурсов, связанных с псевдоинвестиционными проектами. Платформы объявлений также активно защищают пользователей: одна из них в первом квартале не допустила публикации свыше 80 тысяч объявлений мошеннического характера.
Число нелегальных участников рынка ценных бумаг снизилось на 19%. Среди них — нелегальные форекс-дилеры и брокеры. Снизилось и количество уникальных проектов, так как мошенники зачастую дублируют схемы под новыми названиями. Особой популярностью пользуется торговля на криптобиржах с помощью более двух тысяч криптокошельков.
Нелегальных кредиторов стало на 36% больше, при этом большинство работают исключительно онлайн. В офлайне займы часто выдавали псевдоломбарды и комиссионные магазины, маскировавшие сделки как договоры купли-продажи, хранения или комиссии. Некоторые фирмы вводили в заблуждение клиентов, используя в названии термины, предназначенные для профессиональных кредиторов.
Самая рискованная схема — нелегальное кредитование в криптовалюте. Хотя сайты мошенников блокируют, они создают новые зеркала. В первом квартале Центробанк получил 200 жалоб на проекты, предлагающие криптозаймы, в частности DigiCash и КешUP/CashUp. По инициативе регулятора заблокированы 107 и 16 ресурсов соответственно.
Апрельская афера в Петербурге с облигациями затратами на 272 миллиона рублей привела к уголовным приговорам двум бизнесменам, участвовавшим в схеме искусственного повышения стоимости ценных бумаг на Московской бирже.
В декабре 2025 года основатель пирамиды “Честный капитал” Максим Перфилов получил девять лет колонии. Проект под видом потребительского кооператива работал пять лет и причинил более 190 миллионов рублей ущерба 352 пострадавшим.
По итогам 2025 года Центробанк выявил свыше 7 тысяч финансовых пирамид, что на 21,5% больше, чем в предыдущем году. Большинство компаний не имели офисов и взаимодействовали с клиентами через соцсети, мессенджеры и телефон.
